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    재무상담사를 위한 고객 재무설계

    재무상담사를 위한 고객 재무설계

    • 로스레빈 저
    • 김선호외 역
    • 서울출판미디어
    • 2005년 04월 15일
    • 정가
      13,000원
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    ISBN: 9788973081332 241쪽 153 x 224 (㎜)

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    • 판매지수 : 110

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    출판사 리뷰

    출판사 서평
    “최고의 수익뿐 아니라
    고객의 행복한 인생을 함께 설계한다”
    자산관리, 세금, 상속, 신용관리,
    위험관리를 종합적으로 모니터링하는 부 관리 지표!
    [인생의 조감도를 그리는 부 관리]
    한동안 움직임이 없던 금융시장에 새로운 싹이 움트고 있다. 어디로 가야 할지 몰라 틀어박혀 있던 여러 자금이 속속들이 모습을 드러내고 있다. 금리의 하락과 부동산의 침체가 장기적으로 지속되리란 예상으로 부동자금이 점차 주식에 몰리고 있기 때문이다. 그렇다고 남들이 하듯 섣불리 그 흐름에 동참할 수는 없다. 그래서 사람들은 고민하기 시...
    “최고의 수익뿐 아니라
    고객의 행복한 인생을 함께 설계한다”
    자산관리, 세금, 상속, 신용관리,
    위험관리를 종합적으로 모니터링하는 부 관리 지표!
    [인생의 조감도를 그리는 부 관리]
    한동안 움직임이 없던 금융시장에 새로운 싹이 움트고 있다. 어디로 가야 할지 몰라 틀어박혀 있던 여러 자금이 속속들이 모습을 드러내고 있다. 금리의 하락과 부동산의 침체가 장기적으로 지속되리란 예상으로 부동자금이 점차 주식에 몰리고 있기 때문이다. 그렇다고 남들이 하듯 섣불리 그 흐름에 동참할 수는 없다. 그래서 사람들은 고민하기 시작한다. ‘어디에 얼마만큼 투자할 것이며, 미래를 위해 자산을 어떻게 관리해야 할 것인가?’ 단순히 당장의 수익을 점치는 투자가 아니라 장기적인 안목으로 자산 전반에 대한 관리와 평가가 필요한 순간이다. 사람마다 처한 상황과 기대기수, 목표가 다르기 때문에 투자시점과 자산배분 비율이 다를 수밖에 없다. 그래서 등장한 개념이 바로 ‘부 관리(Wealth Management)’다.
    [고객과 함께 고민하는 선진국형 종합자산관리사]
    부 관리는 고객의 전체 자산을 대신 운용하는 시스템이다. 금융기관에서 받는 자산관리 서비스가 주식 운용처럼 단기 수익을 목표로 하는 것이 아니라, 수익성보다는 안정성에 더 비중을 두고 운용한다. 그만큼 장기투자 시스템이기 때문에 고객과 오랫동안 관계가 지속되어야 한다. 그래서 부 관리는 고객에 다가서는 방식이 남다르다. 최고의 수익을 최선의 목표로 삼는 게 아니라 어떻게 하면 고객이 행복한 인생을 설계할 수 있을지 함께 고민하는 데서 재무설계를 시작한다.
    고객의 핵심적인 신념은 대체로 확고한 반면, 그때마다 제시하는 목표는 다양하고 수시로 변한다. 재무설계는 고객이 지속적으로 이러한 목표를 평가하고, 만약 그 목표가 변하면 그것의 우선순위를 새롭게 설정해 목표를 달성할 수 있는 전략을 수행하도록 도와야 한다. 그러나 해마다 점수를 매기고, 진행과정을 기록하는 고객과 함께 개발하는 시스템은 좀체 찾아보기 어렵다.
    [인생을 명확하게 모니터링하는 시스템, 부 관리 지표]
    이 책은 고객이 처한 상황 평가, 적절한 목표 설정, 계획의 수립·실행, 그 결과를 모니터링하는데 전문적·객관적 재테크 지표로서 ‘부 관리 지표(Wealth Management Index)’를 제시한다. 이것은 저자가 미니애폴리스에 있는 어크레디티드 인베스터스 사를 위해 개발한 방법으로, 고객의 기대를 관리하는 수단이고 성과를 평가하는 도구다. 그래서 고객들의 수많은 재무목표와 의사결정으로 재무설계의 진행과정을 정기적으로 측정할 수 있다. 다시 말해 끊임없이 조정하고 재평가하는 과정에서 고객이 제시한 목표에 점차 가까워지는 것이다. 또한 전문가는 물론 일반인들도 개인의 전체 재무상태에 대해 객관적으로 평가할 수 있다. 왜냐하면 개인의 목표 달성의 성공 여부를 매년 수치화해 분석할 수 있기 때문이다.

    저자 소개

    로스레빈

    로스 레빈(Ross Levin)
    미네소타 주 미니애폴리스에서 어크레디티드 인베스터스 사를 설립하고, 미네소타 주립대 경영학과를 졸업했다. 콜로라도 주 덴버에 있는 FP칼리지에서 CFP 자격을 취득했다.
    자산 관리, 포트폴리오 설계, 투자 상담 영역에서 전문적으로 일해 왔고, 재무설계 분야에서 전국적으로 알려진 전문가로서, ≪월스트리트저널≫지, ≪체인징타임즈≫지, ≪포춘≫지, ≪뉴욕타임즈≫지, ≪파이낸셜플래닝앤드머니≫지 등에 여러 차례 글을 실었다. 또한 나 과 같은 텔레비전 뉴스 프로에서 활동했다. ≪머니≫지와 ≪워스≫지에서 최고의 설계사 200인의 한 사람으로 선정되었으며, 국제재무설계협회(IAFP)의 의장으로 활동했다.
    김선호, CFP(Certified Financial Planner)
    서울대학교 경영대학 경영학과를 졸업했고, 동아생명, 대신생명, 한일생명, 한독약품, 영풍생명에서 일했다. 현재는 PFM연구소 소장, 한국FP협회 교육분과위원장이다.
    지은 책으로는 재무계산기(김선호, 조영삼, 이형종 공저), AFPK 위험관리와 보험설계(안용운 외 공저), CFP 위험관리와 보험설계(이준승 외 공저), 개인 재무설계 사례집(임계희 외 공저) 가 있다. 옮긴 책으로는재무상담사를 위한 스토리셀링(김선호, 조영삼, 이형종 공역), 금융전문가를 위한 고객설득전략(김선호, 조영삼, 이형종 공역) 등이 있다.
    조영삼
    서울대학교 사회과학대학 정치학과를 졸업했다. 보험감독원, 영풍생명에서 일했고, 현재 PFM연구소 수석연구원이다.
    지은 책으로는 ꡔ재무계산기ꡕ(공저), ꡔAFPK 위험관리와 보험설계ꡕ(공저), ꡔ보험업법ꡕ, ꡔ객관식 보험업법ꡕ, ꡔ보험계약법ꡕ(문기정, 조영삼 공저)가 있고, 옮긴 책으로는 ꡔ재무상담사를 위한 스토리셀링ꡕ(공역), ꡔ금융전문가를 위한 고객설득전략ꡕ(공역) 등이 있다.
    이형종
    중앙대학교 문과대학 사학과를 졸업했다. 대신생명, (주)로우시콤에서 일했고, 현재 PFM연구소 수석연구원이다.
    지은 책으로는 ꡔ재무계산기ꡕ(공저)가 있고, 옮긴 책으로는 ꡔ재무상담사를 위한 스토리셀링ꡕ(공역), ꡔ금융전문가를 위한 고객설득전략ꡕ(공역) 등이 있다.
    PFM연구소(Personal Financial Management Institute)
    재무상담사에게 전문적 지식과 기술을 제공하고, 일반 고객에게 개인재무관리에 대한 교육, 상담 등을 지원하기 위해 설립되었다. 연구소의 사명은 고객과 국민이 재무적 자유를 성취해 궁극적으로 가치 있는 삶을 영위하도록 하는 것이다.

    목차

    목차
    머리말
    감사의 글
    1장 부 관리 지표
    2장 고객과의 관계 정립
    3장 부 관리 지표의 점수화
    4장 재산 보호(보전)
    5장 장해와 소득보장(보호)
    6장 부채 관리(레버리지)
    7장 투자 설계(축적)
    8장 상속 설계?(분배)
    요약

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