출판사 서평
세금폭탄을 피하고 환급액을 늘리는 초간단 지침서!
유리지갑을 갖고 있는 월급쟁이들에게 열세 번째 월급이라 불리던 연말정산은 이제 옛날이야기가 되었다. 최근 발표한 정부 자료에 따르면 2015년 초 직장인들의 연말정산 소득공제 규모가 줄어들어 근로자 1인당 8만 3,000원 정도의 세금을 더 낼 수 있다고 한다. 특히 상당수의 소득공제 항목이 세액공제로 바뀌는 등 개정세법으로 인하여 연말정산 환급액이 크게 줄어들 것으로 보인다. 갈수록 줄어드는 환급액을 늘리는 방법은 없을까? 이런 기대에 부응하는 반가운 책이 출간됐다.
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세금폭탄을 피하고 환급액을 늘리는 초간단 지침서!
유리지갑을 갖고 있는 월급쟁이들에게 열세 번째 월급이라 불리던 연말정산은 이제 옛날이야기가 되었다. 최근 발표한 정부 자료에 따르면 2015년 초 직장인들의 연말정산 소득공제 규모가 줄어들어 근로자 1인당 8만 3,000원 정도의 세금을 더 낼 수 있다고 한다. 특히 상당수의 소득공제 항목이 세액공제로 바뀌는 등 개정세법으로 인하여 연말정산 환급액이 크게 줄어들 것으로 보인다. 갈수록 줄어드는 환급액을 늘리는 방법은 없을까? 이런 기대에 부응하는 반가운 책이 출간됐다.
≪2015 연말정산 완전정복≫은 연말정산의 개념부터 차근차근 알아보는 것을 시작으로 연말정산 관련 세법이 어떻게 바뀌었는지, 또 무엇을 준비해야 한 푼이라도 더 돌려받을 수 있는지 그 전략까지 알려주는 책이다. 2015년 연말정산부터 적용되는 개정세법에 맞춰 미리미리 준비한다면 남들이 울상을 지을 때 웃으면서 두둑한 환급액을 돌려받을 수 있을 것이다. 어려운 세금 이야기를 쉽고 재미있게 풀어 쓴 이 책을 통해 평범한 직장인들도 합법적으로 절세할 수 있는 연말정산 특급 비법을 전수받게 될 것이다.
재테크의 마무리는
한 푼이라도 더 돌려받는 연말정산으로!
책은 손해 보지 않는 연말정산을 위해 핵심 사항을 신속히 파악하도록 안내한다. 먼저 잘 알지 못해 누락시켰던 가족관계별 소득공제 항목과 2015년 개정 포인트를 짚어준다. 이 부분만 꼼꼼히 챙겨도 절대 손해 보지 않는 연말정산을 챙길 수 있다. 그다음 연말정산 개념을 알기 쉽게 설명해주고, 본인이 벌어들인 수입(월급)을 파악한 후 어떤 부분을 기본적으로 공제받고 또 추가 공제를 받을 수 있는지 꼼꼼히 살펴본다. 마지막으로 준비해야 할 서류들을 알려줌으로써 복잡하고 어렵기만 했던 연말정산을 단번에 끝내게 해준다.
2015년 개정된 연말정산에서는 소득공제 항목이었던 보험료, 교육비, 의료비, 기부금 등이 세액공제 항목으로 전환되었다. 하지만 세액공제로 전환된다고 무조건 불리한 것은 아니다. 소득공제와 세액공제의 차이점을 살펴본 후 각 항목별로 유리하게 공제받을 수 있는 요령을 알려준다. 또한 가계의 가장 큰 부담으로 작용하는 주택마련 자금, 전월세액 등은 어떻게 적용되는지, 신용카드와 체크카드를 얼마만큼 써야 이득인지 등을 알려준다.
불황기에는 돈을 더 버는 것에서 새어나가는 돈을 줄이는 것에 관심을 갖는 게 당연한 일이다. 한 해 동안 한 푼이라도 더 아끼고 저축하려고 애썼다면 마지막으로 이 책을 통해 한 푼이라도 더 세금을 줄이고 환급액을 늘려야 한다.
이 책은 보통의 직장인 외에도 연말정산 업무를 맡고 있는 사람들에게도 큰 도움이 될 것이다. 특히 2015년 들어 상당히 많이 바뀌게 되는 세법에 대해 어떻게 대처해야 할지 갈피를 잡기 힘든 실무자들에게 이 책이 큰 도움이 될 것이다.
추천의 글
다양한 사람들을 만나다 보면 그들의 가장 큰 골칫거리 중 하나가 세금이다. 특히 연말이 가까워져 오면 연말정산 문제로 문의해오는 사람이 많다. 1년에 한 번씩 돌아오는 연말정산은 마치 숙제처럼 느껴진다. 이 책은 어렵고 헷갈리기만 했던 연말정산 숙제를 푸는 데 가장 쉬운 가이드 역할을 해줄 것이다.
- 박범영(대한민국 1등 재테크 카페 다음 ‘텐인텐’ 카페장)
수많은 재테크 상품이 나오지만 위험은 높고 수익률은 낮은 상품들뿐이다. 그런데 오랜만에 위험이 전혀 없고 확실한 고수익을 가져다주는 상품이 나왔다. 바로 이 책이다. 우리는 어떤 재테크 상품보다 이 상품에 최우선으로 투자해야 한다.
- 손봉석(《회계천재가 된 홍대리》 저자, 회계사)
직장생활 13년차로 연말정산에는 어느 정도 자신이 있었다. 하지만 지난 번 실수를 하는 바람에 60만 원 이상을 추가로 납부했던 아픈 기억이 있다. 이번에는 실수를 하지 않기 위해 준비가 필요했었는데 마침 이 책을 읽게 되었다. 책에는 올해 바뀐 연말정산 정보와 직장인들이 놓치기 쉬운 부분이 꼼꼼히 잘 정리되어 있다.
- 우종훈(LG디스플레이 책임연구원)
“고객의 성공이 나의 성공이다”라는 말을 늘 마음에 새기고 다닌다. 고객들의 성공을 돕기 위해서라도 이 책은 꼭 필요한 책이다. 경기불황에다 금융환경도 어려운 요즘, 돈 벌기는 매우 어려운 데다가 쓸 돈은 많이 생기는 시기다. 이 책을 읽고 단 몇 만 원이라도 돌려받길 바란다.
- 강순이(교보생명 FP 수석 명예전무TOT)
부자들에게는 하나의 공통점이 있는데, 바로 디테일에 강하다는 점이다. 특히 세금 문제에 있어서는 더 꼼꼼하다. 이 책은 부자들의 디테일한 돈 관리를 따라 하기에 가장 알맞은 책이다. 연말정산의 큰 그림을 그리는 것과 동시에 디테일한 부분까지 놓치지 않고 설명해주는 이 책을 읽다 보면 한 푼이라도 손해보지 않는 연말정산을 챙길 수 있을 것이다.
- 박정녀(CFP, 하나은행 매봉지점 VIP PB팀장)
다양한 사람들을 만나다 보면 그들의 가장 큰 골칫거리 중 하나가 세금이다. 특히 연말이 가까워져 오면 연말정산 문제로 문의해오는 사람이 많다. 1년에 한 번씩 돌아오는 연말정산은 마치 숙제처럼 느껴진다. 이 책은 어렵고 헷갈리기만 했던 연말정산 숙제를 푸는 데 가장 쉬운 가이드 역할을 해줄 것이다.
- 박범영(대한민국 1등 재테크 카페 다음 ‘텐인텐’ 카페장)

수많은 재테크 상품이 나오지만 위험은 높고 수익률은 낮은 상품들뿐이다. 그런데 오랜만에 위험이 전혀 없고 확실한 고수익을 가져다주는 상품이 나왔다. 바로 이 책이다. 우리는 어떤 재테크 상품보다 이 상품에 최우선으로 투자해야 한다.
- 손봉석(《회계천재가 된 홍대리》 저자, 회계사)

직장생활 13년차로 연말정산에는 어느 정도 자신이 있었다. 하지만 지난 번 실수를 하는 바람에 60만 원 이상을 추가로 납부했던 아픈 기억이 있다. 이번에는 실수를 하지 않기 위해 준비가 필요했었는데 마침 이 책을 읽게 되었다. 책에는 올해 바뀐 연말정산 정보와 직장인들이 놓치기 쉬운 부분이 꼼꼼히 잘 정리되어 있다.
- 우종훈(LG디스플레이 책임연구원)

“고객의 성공이 나의 성공이다”라는 말을 늘 마음에 새기고 다닌다. 고객들의 성공을 돕기 위해서라도 이 책은 꼭 필요한 책이다. 경기불황에다 금융환경도 어려운 요즘, 돈 벌기는 매우 어려운 데다가 쓸 돈은 많이 생기는 시기다. 이 책을 읽고 단 몇 만 원이라도 돌려받길 바란다.
- 강순이(교보생명 FP 수석 명예전무TOT)

부자들에게는 하나의 공통점이 있는데, 바로 디테일에 강하다는 점이다. 특히 세금 문제에 있어서는 더 꼼꼼하다. 이 책은 부자들의 디테일한 돈 관리를 따라 하기에 가장 알맞은 책이다. 연말정산의 큰 그림을 그리는 것과 동시에 디테일한 부분까지 놓치지 않고 설명해주는 이 책을 읽다 보면 한 푼이라도 손해보지 않는 연말정산을 챙길 수 있을 것이다.
- 박정녀(CFP, 하나은행 매봉지점 VIP PB팀장)

목차
프롤로그
인트로
+2015년 연말정산 체크리스트
+2015년 연말정산 개정 포인트
+연말정산 타임 테이블
1부 이것이 연말정산이다
1 개념을 알면 쉽다
연말정산이란
연말정산 서류를 어디에 내야 하는지 헷갈려요: 연말정산 의무자
어차피 낼 세금은 정해져 있다?
2 생각보다 쉬운 세금 계산
단계별 세금 구조
2부 어떤 소득에 세금을 부과하는가
3 근로자는 월급에 대해서만 세금을 내는 게 아니다
회사와 개인은 세금을 계산하는 방식이 다르다: 법인세와 소득세 구분
개인에게 과세하는 세 가지 방법: 종합과세·분류과세·분리과세
같은 일을 해도 세금은 다르다?: 소득구분과 세금
4 회사에서 받은 돈이 다 소득은 아니다: 총급여
근로의 대가: 근로소득
급여로 보는 혜택들, 그리고 돈 한 푼 안 받았지만 급여로 과세되는 항목(B)
회사의 복지제도도 세금을 내야 하는가?: 근로소득에서 제외되는 소득(C)
소득으로 잡히지 않는 돈들: 비과세 근로소득(D)
언제 신고하는가: 근로소득의 귀속 시기
월급이 다 소득은 아니다: 근로소득금액
3부 1원이라도 세금을 줄여라
5 세금을 줄이는 두 가지 방법: 소득공제와 세액공제
세법상의 소득: 과세표준 계산
소득공제와 세액공제 중 어느 것이 유리한가
소득공제와 세액공제의 주요 항목
6 번 돈을 줄여준다: 소득공제
가족은 나의 힘: 인적공제
국민연금에는 세금을 부과하지 않는다: 연금보험료공제
나라에서 빼주는 소득: 특별소득공제
소득공제에도 한도가 있다: 소득공제종합한도
7 내야 할 세금을 줄여준다: 세액공제
번 돈에서 세금 계산하기: 종합소득 과세표준과 산출세액의 계산
자녀 세액공제와 연금계좌 세액공제
익숙하지 않지만 꼭 챙겨야 할 특별세액공제
기타의 세액공제 감면
4부 돈과 시간을 아껴주는 서류 정리법
8 꼼꼼히 챙겨야 할 연말정산 서류
연말정산 서류는 어디에 제출하는가: 근로자 연말정산
국세청의 연말정산 도우미 활용하기: 연말정산 간소화 서비스
9 소득공제 신고서 작성법
10 빼먹은 연말정산 어떻게 하는가
종합소득세 확정 신고
경정청구
11 혼자서 국세청에 신고하는 법: 종합소득세 확정 신고
에필로그