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ISBN: 9788960540170
436쪽
152 x 223 (㎜)
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책 소개
이 책은
이 책은 그러한 투자자들의 고민과 궁금증을 덜어주기 위해 펀드상품의 양대 축인 적립식펀드와 변액보험(변액유니버설보험, 변액연금보험, 변액종신보험) 펀드의 성공투자 비결을 실전 위주로 꼼꼼히 설명한다. 펀드투자를 잘해서 목적자금 마련에 성공하는 방법은 물론 펀드투자를 잘못했을 경우 입게 되는 위험성을 객관적으로 펼쳐 보여주며, 실패를 예방하기 위한 다양한 펀드 케어 방법을 안내한다.
저자 소개
지은이 : 김동범
자신의 인생철학 및 삶에서 체득한 소중한 가치와 경험을 잘 살려 작가와 컨설턴트로 폭넓게 활동하고 있다. 몸소 백금률을 실천에 옮겨 창안한 소개마케팅에 감성·DM마케팅을 접목시켜 성공한 마케팅전문가이다. 보험전문가요 성공적인 인생을 위한 에스프리 작가로도 널리 알려져 있다. 또한 좋은 일자리 창출을 위해 빛과 소금이 되어주는 직업상담사이기도 하다. 작가로서 가치 있는 삶을 남기기 위해 소중한 체험을 책에 녹여내는 저술 활동과 컨설팅에 집중하면서 현재 LI컨설팅 대표로 있다.
주요 저서로는 《초보자도 성공하는 펀드 재테크 100% 활용법》 《고객의 거절을 OK로 만드는 실전 대화법》 《저녁이 있는 삶을 꿈꾸는 당신에게 주는 말》 《변액보험과 적립식펀드로 고수익 올리기》 《단번에 고객을 사로잡는 보험 실전 화법》 《잠깐 휴식》 《부자되는 보험마케팅 성공의 법칙》 《소개마케팅 비법》 《인품이 돋보이는 편지 성공이 묻어나는 DM》 《삶이 그대를 슬프게 할지라도》 《사람과 성공을 낚는 마법의 감동문자》 《기쁨과 축복을 선사하는 마법의 희망문자》 《기분좋은 하루를 만드는 마법의 행복문자》 《이 한 줄이 나를 세일즈 왕으로 이끌었다》 《세일즈 마케팅 비밀》 《1사람이 50건의 계약을 낳는 소개마케팅 1, 2》 《점포경영 솔루션》 《보험 잘 들면 인생 100배 즐겁다》 등 50권 이상이 있다.
책 속에서
일단 펀드투자를 하기로 마음을 굳혔으면 투자 어젠다가 명확해야 한다. 투자목적(펀드투자의 목적과 투자자금 효용의 목적)과 투자성향, 투자기간, 투자금액, 투자대상, 투자종목, 투자기관, 기대수익률 등을 확실하게 정한다. 이때 목적자금 마련 기간에 따른 투자금의 적정성 여부를 반드시 고려해야 한다. 재정 상황에 맞는 펀드투자계획이 반드시 선결과제인 동시에 필요충분조건이다. 그런데 단순히 현재의 경제적 여력만 있다고 대뜸 여유자금의 한계치를 펀드에 투자하려는 사고는 지양해야 한다. 향후 자신의 경제력을 예측하면서 나이에 따른 투자 포트폴리오가 이루어져야 한다. <본문 106쪽>
***
해외펀드는 원화로 가입하지만 실제 투자는 외화로 이루어지므로 국내펀드에 투자할 경우보다 환율 문제나 다양한 투자정보를 접하는 데 어려움이 많고 심리적 부담도 작요하게 된다. 투자수익이 아무리 높아도 환율이 떨어져버리면 자칫 손실도 볼 수 있으므로 가입할 경우 반드시 환헤지를 할 수 있는 안전장치 마련 여부(환헤지 펀드, 선물환 등)를 확인해야 한다. <본문 213쪽>
***
약관대출을 활용해 레버리지 효과를 누리려면 펀드투입금액이 어느 정도 규모화되어야 하므로 일정기간 불입을 한 이후에만 가능하다. 그리고 약관대출을 받은 다음에는 늘 주가의 변화를 예의 주시하고 있다가 주가가 떨어질 기미를 보이면 바로 그 시기에 재빨리 상환하는 센스를 보여야 한다. 만약 그렇지 않고 약관대출을 받은 다음 목돈이 생겼다고 그냥 아무 때나 편리할 때 상환을 한다면 펀드매입좌수가 오히려 당초보다 더 줄어들게 되어 수익률이 악화될 수 있다는 점을 유념하면서 약관대출 상환시기를 시의적절하게 잘 포착해야 한다. <본문 358쪽>
***
해외펀드는 원화로 가입하지만 실제 투자는 외화로 이루어지므로 국내펀드에 투자할 경우보다 환율 문제나 다양한 투자정보를 접하는 데 어려움이 많고 심리적 부담도 작요하게 된다. 투자수익이 아무리 높아도 환율이 떨어져버리면 자칫 손실도 볼 수 있으므로 가입할 경우 반드시 환헤지를 할 수 있는 안전장치 마련 여부(환헤지 펀드, 선물환 등)를 확인해야 한다. <본문 213쪽>
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약관대출을 활용해 레버리지 효과를 누리려면 펀드투입금액이 어느 정도 규모화되어야 하므로 일정기간 불입을 한 이후에만 가능하다. 그리고 약관대출을 받은 다음에는 늘 주가의 변화를 예의 주시하고 있다가 주가가 떨어질 기미를 보이면 바로 그 시기에 재빨리 상환하는 센스를 보여야 한다. 만약 그렇지 않고 약관대출을 받은 다음 목돈이 생겼다고 그냥 아무 때나 편리할 때 상환을 한다면 펀드매입좌수가 오히려 당초보다 더 줄어들게 되어 수익률이 악화될 수 있다는 점을 유념하면서 약관대출 상환시기를 시의적절하게 잘 포착해야 한다. <본문 358쪽>
목차
책을 펴내며 : 펀드투자 흥하는 길로 가나? 망하는 길로 가나?
1장 펀드재테크 성공 마무리를 위한 기초 다지기
- 종자돈의 미래가치를 높이려면 중장기 간접투자를 하라
간접투자 재테크 계란은 한 바구니에 가득 잘 담아라
재테크 파이 키우려면 직접투자보다 간접투자를 하라
재테크 열매 확실히 맺게 하려면 삼박자의 투자를 하라
전문가시대, 상품운용도 전문가에게 맡겨라
2장 간접투자방식 완전히 알고 펀드투자 하라
-적립식펀드와 변액유니버설보험 제대로 이해하고 투자해야 흥한다
간접투자를 꼭 해야만 하는 진정한 이유
적립식펀드투자를 꼭 해야만 하는 진정한 이유
적립식펀드투자를 하면 더 없이 좋은 이유 11가지 이유
적립식펀드 이런 점을 꼭 주의하며 투자하라
적립식펀드와 변액보험의 공통점과 차이점을 정확히 알자
적립식펀드와 변액유니버설보험의 17가지 차이점 집중분석
3장 펀드투자 흥하는 길, 이렇게 닦아 나가라
-펀드투자 수익 극대화를 위한 실천 로드맵을 따라가야 펀드투자 성공한다
펀드투자 어젠다를 명확히 설정하라
목적자금 필요시점을 확실히 정한 후 투자하라
자신과 투자궁합이 맞는 펀드를 선택하라
펀드의 속성을 파악한 후 펀드투자의 길로 가라
항상 빠져나갈 구멍을 미리 마련하라
돈을 잃지 않고 버는 방법을 터득하라
투자리스크를 고려하여 펀드포트폴리오를 짜라
‘High Risk, High Return’을 깊이 새겨라
펀드를 고를 땐 반드시 위험도를 체크하라
수익증권통장으로 수익률 변화추이를 살펴라
펀드기준가 설정방법과 변화추이를 정확히 알자
투자의사 결정은 신중히, 선택은 과감히 하라
4장 적립식펀드투자로 흥하는 길!
-이렇게 펀드 케어하면서 투자하면 반드시 성공한다
어떤 펀드에 투자해야 재테크 열매가 더 커질까
펀드가입시 반드시 짚어야 할 13가지 핵심요소
펀드가입 후 사후관리 컴플라이언스 실천 강령 11가지
펀드실적의 거울, 자산운용보고서 속속들이 체크하라
펀드수수료 낮은 상품을 산삼 캐듯 찾아라
펀드수익을 올리려면 시테크투자를 하라
펀드 권유자가 먼저 가입했는지 꼭 확인하라
길이 아닌 것 같으면 과감히 돌아서라
국내펀드와 해외펀드 간 포트폴리오를 리모델링하라
중장기적으로 인기가 높은 장대 펀드를 가입하라
운용사와 판매사는 맞선보듯 신중히 선택하라
펀드를 완전판매하는 판매사를 꼭 선택하라
펀드를 누가 어떻게 운영하고 있는지 꼭 확인하라
투자리스크를 회피할 수 있는 최적의 수단을 찾아라
펀드수익 발생시 세금징수 규모를 파악하라
언제 어느 시점에서 환매할 것인지 늘 유념하라
5장 적립식펀드투자 이렇게 하면 실패한다
-적립식 펀드투자 실패로 가는 길을 알고 피하면 반드시 성공한다
눈앞의 수익률만 보고 펀드를 덥석 고른다?
큰 대박을 노리고 펀드투자에 나선다?
간접투자상품 선택시 포기해야 할 권리를 모른다?
펀드수수료 하찮게 생각하며 투자한다?
무조건 판매사가 시키는 대로 투자한다?
코스트 애버리징효과만 믿고 장기투자한다?
주가가 불안하면 펀드변경 시도때도 없이 한다?
펀드수수료 외에 공제하는 수수료가 없다?
남이 좋다 하면 무조건 따라 가입한다?
매매회전율이 높은 펀드를 가입한다?
6장 변액보험 펀드투자로 흥하는 길!
-변액보험 이렇게 가입하고 보험 케어해 나가면 반드시 성공한다
변액보험은 절대 단기목적으로 가입하지 마라
변액보험 가입시 반드시 체크해야 할 핵심포인트
반드시 사업비규모를 확인한 후 선택 가입하라
보험사는 신중하게 따져본 후 선택하라
보험투자상품은 꼭 이런 설계사를 꼭 찾아 가입하라!
주가하락시 투자리스크 회피수단을 적극 이용하라
약관대출제도 활용으로 레버리지효과를 노려라
변액보험 가입 후 사후관리를 당당히 요구하라
자산운용옵션 활용해 리밸런싱 효과를 누려라
보험료 납입시에는 DCA를 적극 이용하라
보험사 특화우대제도를 꼭 확인하고 활용하라
펀드변경 잘 활용해 직접투자의 묘미를 맛보라
7장 변액보험 펀드투자 이렇게 하면 실패한다
-변액보험 펀드투자 실패로 가는 길을 알면 반드시 성공한다
중년 가장은 꼭 자신의 명의로 가입한다?
가급적 월대체보험료가 발생하도록 한다?
예정사업비지수가 높은 상품을 가입한다?
중도인출만 하고 약관대출은 활용하지 않는다?
될 수 있는 한 기본보험료만 가입한다?
변액보험은 사업비 이외에 추가공제비용이 없다?
무조건 장기간 불입하며 푹 묻어둔다?
피보험자를 무조건 남자로 해 가입한다?
에필로그 : 펀치가 될 것인가, 펀짱이 될 것인가
1장 펀드재테크 성공 마무리를 위한 기초 다지기
- 종자돈의 미래가치를 높이려면 중장기 간접투자를 하라
간접투자 재테크 계란은 한 바구니에 가득 잘 담아라
재테크 파이 키우려면 직접투자보다 간접투자를 하라
재테크 열매 확실히 맺게 하려면 삼박자의 투자를 하라
전문가시대, 상품운용도 전문가에게 맡겨라
2장 간접투자방식 완전히 알고 펀드투자 하라
-적립식펀드와 변액유니버설보험 제대로 이해하고 투자해야 흥한다
간접투자를 꼭 해야만 하는 진정한 이유
적립식펀드투자를 꼭 해야만 하는 진정한 이유
적립식펀드투자를 하면 더 없이 좋은 이유 11가지 이유
적립식펀드 이런 점을 꼭 주의하며 투자하라
적립식펀드와 변액보험의 공통점과 차이점을 정확히 알자
적립식펀드와 변액유니버설보험의 17가지 차이점 집중분석
3장 펀드투자 흥하는 길, 이렇게 닦아 나가라
-펀드투자 수익 극대화를 위한 실천 로드맵을 따라가야 펀드투자 성공한다
펀드투자 어젠다를 명확히 설정하라
목적자금 필요시점을 확실히 정한 후 투자하라
자신과 투자궁합이 맞는 펀드를 선택하라
펀드의 속성을 파악한 후 펀드투자의 길로 가라
항상 빠져나갈 구멍을 미리 마련하라
돈을 잃지 않고 버는 방법을 터득하라
투자리스크를 고려하여 펀드포트폴리오를 짜라
‘High Risk, High Return’을 깊이 새겨라
펀드를 고를 땐 반드시 위험도를 체크하라
수익증권통장으로 수익률 변화추이를 살펴라
펀드기준가 설정방법과 변화추이를 정확히 알자
투자의사 결정은 신중히, 선택은 과감히 하라
4장 적립식펀드투자로 흥하는 길!
-이렇게 펀드 케어하면서 투자하면 반드시 성공한다
어떤 펀드에 투자해야 재테크 열매가 더 커질까
펀드가입시 반드시 짚어야 할 13가지 핵심요소
펀드가입 후 사후관리 컴플라이언스 실천 강령 11가지
펀드실적의 거울, 자산운용보고서 속속들이 체크하라
펀드수수료 낮은 상품을 산삼 캐듯 찾아라
펀드수익을 올리려면 시테크투자를 하라
펀드 권유자가 먼저 가입했는지 꼭 확인하라
길이 아닌 것 같으면 과감히 돌아서라
국내펀드와 해외펀드 간 포트폴리오를 리모델링하라
중장기적으로 인기가 높은 장대 펀드를 가입하라
운용사와 판매사는 맞선보듯 신중히 선택하라
펀드를 완전판매하는 판매사를 꼭 선택하라
펀드를 누가 어떻게 운영하고 있는지 꼭 확인하라
투자리스크를 회피할 수 있는 최적의 수단을 찾아라
펀드수익 발생시 세금징수 규모를 파악하라
언제 어느 시점에서 환매할 것인지 늘 유념하라
5장 적립식펀드투자 이렇게 하면 실패한다
-적립식 펀드투자 실패로 가는 길을 알고 피하면 반드시 성공한다
눈앞의 수익률만 보고 펀드를 덥석 고른다?
큰 대박을 노리고 펀드투자에 나선다?
간접투자상품 선택시 포기해야 할 권리를 모른다?
펀드수수료 하찮게 생각하며 투자한다?
무조건 판매사가 시키는 대로 투자한다?
코스트 애버리징효과만 믿고 장기투자한다?
주가가 불안하면 펀드변경 시도때도 없이 한다?
펀드수수료 외에 공제하는 수수료가 없다?
남이 좋다 하면 무조건 따라 가입한다?
매매회전율이 높은 펀드를 가입한다?
6장 변액보험 펀드투자로 흥하는 길!
-변액보험 이렇게 가입하고 보험 케어해 나가면 반드시 성공한다
변액보험은 절대 단기목적으로 가입하지 마라
변액보험 가입시 반드시 체크해야 할 핵심포인트
반드시 사업비규모를 확인한 후 선택 가입하라
보험사는 신중하게 따져본 후 선택하라
보험투자상품은 꼭 이런 설계사를 꼭 찾아 가입하라!
주가하락시 투자리스크 회피수단을 적극 이용하라
약관대출제도 활용으로 레버리지효과를 노려라
변액보험 가입 후 사후관리를 당당히 요구하라
자산운용옵션 활용해 리밸런싱 효과를 누려라
보험료 납입시에는 DCA를 적극 이용하라
보험사 특화우대제도를 꼭 확인하고 활용하라
펀드변경 잘 활용해 직접투자의 묘미를 맛보라
7장 변액보험 펀드투자 이렇게 하면 실패한다
-변액보험 펀드투자 실패로 가는 길을 알면 반드시 성공한다
중년 가장은 꼭 자신의 명의로 가입한다?
가급적 월대체보험료가 발생하도록 한다?
예정사업비지수가 높은 상품을 가입한다?
중도인출만 하고 약관대출은 활용하지 않는다?
될 수 있는 한 기본보험료만 가입한다?
변액보험은 사업비 이외에 추가공제비용이 없다?
무조건 장기간 불입하며 푹 묻어둔다?
피보험자를 무조건 남자로 해 가입한다?
에필로그 : 펀치가 될 것인가, 펀짱이 될 것인가
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