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한 권으로 끝내는 기업자금의 조달과 관리
- 윤정문 저
- 새로운 제안
- 2015년 07월 10일
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이책의 구판 정보
한 권으로 끝내는 기업자금의 조달과 관리 윤정문 저 | 새로운제안 | 2010년 03월 [절판]
회원리뷰
ISBN: 9788955334777
280쪽
172 x 245 (㎜)
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- 판매지수 : 376
- 주간 경제/경영: 89위
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책 소개
출판사 리뷰
“기업의 자금수지를 효율적으로 관리하고
적정한 현금유동성을 확보하라”
일반적으로 기업의 재무업무는 회계와 자금으로 구분된다. 그런데 회계업무는 업종과 기업 차이에 상관없이 오랫동안 다듬어진 회계기준과 시스템으로 상당히 표준화되어 있는 반면, 자금업무는 미래의 현금흐름을 예측해서 발 빠르게 대응해 나가야 하는 업무인 만큼 표준화가 어려워 기업 내부적으로 제대로 된 시스템을 갖추고 있지 못한 것이 사실이다. 더구나 금융상품 및 금융시장 변화의 속도가 점차 빨라짐에 따라 기업자금 운영의 어려움이 한층 커지고 있다.
하지만 기업이 성장하고 살아남기 위해서는 이러한 기업자금 운영, 즉 기업의 현금흐름이 체계적으로 관리되고 자금조달이 원활하게 이루어져야 한다.
이 책은 기업의 자금운영, 큰 의미에서 자금업무 실무에 대한 핵심적인 사항을 간결하게 설명하는 데 초점을 맞추고 있다. 특히 자금수지표, 자금수지계획표 등 실무에서 바로 적용할 수 있는 다양한 엑셀자료를 제시함으로써 기업금융 실무자들에게 큰 도움을 주고 있다. 20여 년 이상 여러 기업에서 기업금융 실무를 담당했던 저자는 자금 업무에서 가장 중요한 핵심은 바로 ‘효율적인 자금수지 관리와 적정한 현금유동성 확보’라고 강조하고 있다.
이 책을 통해 독자들은 기업금융(자금운영) 업무의 전반적인 이해는 물론, 자금운영 실무 및 미래 현금흐름을 예측하는 데 큰 도움을 얻을 수 있을 것이다.
이 책의 주요 내용은 다음과 같다.
우선 1장에서는 기업의 자금관리에 대한 개념, 2장에서는 자금흐름을 체계적으로 이해하는데 필요한 지식을 소개한다. 3장에서는 기업이 실제로 자금수지계획을 어떻게 수립하고 관리해서 유동성 문제를 해결해 나가는지를 보여주며, 4장과 5장에서는 기업금융의 외부환경과 시장의 자금수급 조정에 따라 결정되는 이자율에 대해 실무적으로 설명했다. 6장과 7장에서는 기업이 사용하는 자금조달수단과 투자금융상품을 보여준다. 그리고 8장에서는 외환리스크 관리를 위해 기업이 준수해야 할 원칙, 마지막 9장에서는 체계적인 재무보고서의 구성과 보고양식을 소개하고 있다.
저자 소개
- 구분 : 저서
- 국적 : 대한민국
- 분류 : 경제/경영/자기계발 저자 , 수험/학습서 저자 , 기타
- 인기지수 : 179
서강대 경제학과를 졸업하고 한화석유화학, 네덜란드 Rohill사, 한화에너지, 포스코파워 등에서 자금, 외환 및 국제금융업무를 담당하며 재무관리자로 일했다. 최근 몇 년간은 중견기업의 재무업무를 총괄하는 위치에서 자금관리시스템 개선과 기업금융 인력의 육성을 위해 노력해왔다. 2009년부터는
저서 《한영 영한 금융용어사전》, 《자금관리사 II》, 《재무관리사 1》
책 속에서
기업의 업무 가운데 자금과 관계되지 않은 일은 없다. 따라서 자금의 흐름이 원활하지 않으면 기업은 지급 능력을 상실하고 부도를 내어 도산위기에 직면할 수밖에 없다. 마치 우리 몸 속에서 피가 순환되지 않으면 생명을 유지할 수 없는 것과 마찬가지다.
기업은 자금의 수입과 지출을 체계적으로 관리ㆍ통제해 항상 적정 규모의 현금유동성을 확보함으로써 영업과 관리활동이 원활하게 이루어질 수 있도록 해야 한다. 아울러 기업의 지속적인 성장을 위한 투자활동에 소요되는 자금을 적시에 유리한 조건으로 조달하기 위해 노력해야 한다. 즉, 현금의 흐름인 자금수지의 실적을 관리하고 계획을 수립해 예상되는 부족자금은 적시에 외부에서 차입하거나 투자를 받아 조달하고, 잉여자금은 안정성ㆍ환금성ㆍ수익성을 균형 있게 고려해 적당한 금융상품에 투자해서 수익을 도모해야 한다. 이러한 기업의 재무적 행위 일체를 ‘기업자금관리’라고 한다. - <1장 3. 기업자금관리> 중에서
기업은 자금의 수입과 지출을 체계적으로 관리ㆍ통제해 항상 적정 규모의 현금유동성을 확보함으로써 영업과 관리활동이 원활하게 이루어질 수 있도록 해야 한다. 아울러 기업의 지속적인 성장을 위한 투자활동에 소요되는 자금을 적시에 유리한 조건으로 조달하기 위해 노력해야 한다. 즉, 현금의 흐름인 자금수지의 실적을 관리하고 계획을 수립해 예상되는 부족자금은 적시에 외부에서 차입하거나 투자를 받아 조달하고, 잉여자금은 안정성ㆍ환금성ㆍ수익성을 균형 있게 고려해 적당한 금융상품에 투자해서 수익을 도모해야 한다. 이러한 기업의 재무적 행위 일체를 ‘기업자금관리’라고 한다. - <1장 3. 기업자금관리> 중에서
목차
1장 _ 금융과 기업자금
1. 금융(Finance)
2. 금융과 자금ㆍ재정ㆍ재무 그리고 회계ㆍ경리
3. 기업자금 관리
2장 _ 자금의 수입과 지출
1. 자금의 수입과 지출 항목
2. 자금을 주고받는 수단과 방법
(1) 현금결제 (2) 전자결제 (3) 당좌수표 및 약속어음 결제
3장 _ 자금수지 관리와 계획 수립
1. 자금수지 관리
2. 손익계산서와 현금흐름표 그리고 자금수지표
3. 자금수지표 만들기
(1) 일일자금수지실적표 및 계획표 (2) 단기자금수지계획표(일자별)
(3) 중기자금수지계획표(월별) (4) 장기자금수지계획표(연도별)
4장 _ 금융시장과 금융기관
1. 금융시장
2. 금융시장의 구분
(1) 중개기관의 유무 - 간접금융시장과 직접금융시장
(2) 금융상품의 만기 - 단기금융시장과 장기금융시장
(3) 금융상품의 유통단계 - 발행시장과 유통시장
(4) 금융상품의 종류(주식시장과 비주식시장) - 주식시장과 채무시장
(5) 거래장소 - 장내시장과 장외시장
(6) 거주성과 거래통화 - 국내금융시장과 국제금융시장
3. 금융기관의 분류
(1) 은행 (2) 비은행금융기관 (3) 금융보조기관
5장 _ 이자율과 이자계산
1. 이자율
2. 이자율의 특성과 변동요인
3. 이자계산의 기본개념
(1) 이자율과 할인율 (2) 이자율과 수익률 (3) 이자기간 (4) 선급과 후급
(5) 단리와 복리 (6) 예금금리와 대출금리 (7) 고정금리와 변동금리
(8) 발행수익률과 유통수익률
4. 기준이자율
(1) 한국은행 기준금리 (2) 콜금리 (3) KORIBOR (4) 국고채유통수익률
(5) 금융채(은행채)유통수익률 (6) 회사채유통수익률 (7) CD유통수익률
(8) COFIX와 단기COFIX (9) 은행별 기준금리(MOR, Prime Rate 등) (10) LIBOR
5. 이자율의 구성과 표시방법
6. 이자계산의 실례
6장 _ 부족자금의 조달
1. 자금부족의 원인과 자금조달
2. 간접금융과 직접금융 - 자금조달수단의 구분
3. 자금조달을 위해 고려해야 할 사항
(1) 자금조달의 목적과 기간 (2) 타인자본과 자기자본 - 최적자본구조 (3) 자금인출방식
(4) 상환방식 - 만기일시상환과 분할상환 (5) 이자기간 (6) 이자율 - 고정금리와 변동금리
(7) 이자지급 방법 - 선급과 후급 (8) 기타 금융비용(지급수수료 등)
(9) 금융비용의 비교 및 선택기준 (10) 통화 선택 (11) 담보 및 보증
(12) 거래금융기관의 선택 및 승인절차
4. 단기운영자금 조달하기
(1) 일반대(운영자금) (2) 기업종합통장대출 (3) 당좌차월 (4) 어음할인(상업어음할인)
(5) 기업구매자금대출 (6) 전자결제방식 매출ㆍ매입금융(B2B 금융상품)
(7) 기업어음(CP) 발행 (8) 전자단기사채 발행 (9) 수출입 관련 금융
5. 중ㆍ장기자금 조달하기- 간접금융
(1) 시설대 (2) Syndicated Loan (3) Project Finance (4) 리스(Lease)
6. 중ㆍ장기자금 조달하기 - 직접금융
(1) 직접금융시장의 기본적 개념 (2) 회사채 (3) 주식 발행
7. 중ㆍ장기자금 조달하기 - 자산유동화
8. 신용평가등급
7장 _ 여유자금의 운용
1. 자금운용의 기준
2. 투자금융상품의 종류
(1) MMF (2) MMDA (3) CMA (4) MMT (5) MMW (6) RP (7) 특정금전신탁
(8) 정기예금 (9) CD
8장 _ 외환거래와 환위험 관리
1. 외환거래
2. 외환시장
3. 환율
(1) 매입환율과 매도환율 (2) 매매기준율, 은행간환율 vs. 대고객환율
(3) 현물환율과 선물환율
4. 기업의 외환 매매
5. 환위험 및 관리절차와 방법
(1) 환율변동의 경제적 요인과 거래별 환위험 (2) 환위험 노출 측정 - 외환포지션
(3) 환위험 관리 - 내부적ㆍ외부적 관리방법 (4) 환위험 관리절차와 사례
9장 _ 재무보고서의 종류와 양식
1. 재무보고서의 구분과 종류
(1) 업무성격 또는 작성부서 기준 : 회계보고서 vs 자금보고서
(2) 의무공시 및 외부 제출 여부 : 외부공시보고서 vs 내부참고보고서
(3) 일정 시점과 일정 기간의 구분 : 정태보고서 vs 동태보고서
2. 보고체계와 양식
1. 금융(Finance)
2. 금융과 자금ㆍ재정ㆍ재무 그리고 회계ㆍ경리
3. 기업자금 관리
2장 _ 자금의 수입과 지출
1. 자금의 수입과 지출 항목
2. 자금을 주고받는 수단과 방법
(1) 현금결제 (2) 전자결제 (3) 당좌수표 및 약속어음 결제
3장 _ 자금수지 관리와 계획 수립
1. 자금수지 관리
2. 손익계산서와 현금흐름표 그리고 자금수지표
3. 자금수지표 만들기
(1) 일일자금수지실적표 및 계획표 (2) 단기자금수지계획표(일자별)
(3) 중기자금수지계획표(월별) (4) 장기자금수지계획표(연도별)
4장 _ 금융시장과 금융기관
1. 금융시장
2. 금융시장의 구분
(1) 중개기관의 유무 - 간접금융시장과 직접금융시장
(2) 금융상품의 만기 - 단기금융시장과 장기금융시장
(3) 금융상품의 유통단계 - 발행시장과 유통시장
(4) 금융상품의 종류(주식시장과 비주식시장) - 주식시장과 채무시장
(5) 거래장소 - 장내시장과 장외시장
(6) 거주성과 거래통화 - 국내금융시장과 국제금융시장
3. 금융기관의 분류
(1) 은행 (2) 비은행금융기관 (3) 금융보조기관
5장 _ 이자율과 이자계산
1. 이자율
2. 이자율의 특성과 변동요인
3. 이자계산의 기본개념
(1) 이자율과 할인율 (2) 이자율과 수익률 (3) 이자기간 (4) 선급과 후급
(5) 단리와 복리 (6) 예금금리와 대출금리 (7) 고정금리와 변동금리
(8) 발행수익률과 유통수익률
4. 기준이자율
(1) 한국은행 기준금리 (2) 콜금리 (3) KORIBOR (4) 국고채유통수익률
(5) 금융채(은행채)유통수익률 (6) 회사채유통수익률 (7) CD유통수익률
(8) COFIX와 단기COFIX (9) 은행별 기준금리(MOR, Prime Rate 등) (10) LIBOR
5. 이자율의 구성과 표시방법
6. 이자계산의 실례
6장 _ 부족자금의 조달
1. 자금부족의 원인과 자금조달
2. 간접금융과 직접금융 - 자금조달수단의 구분
3. 자금조달을 위해 고려해야 할 사항
(1) 자금조달의 목적과 기간 (2) 타인자본과 자기자본 - 최적자본구조 (3) 자금인출방식
(4) 상환방식 - 만기일시상환과 분할상환 (5) 이자기간 (6) 이자율 - 고정금리와 변동금리
(7) 이자지급 방법 - 선급과 후급 (8) 기타 금융비용(지급수수료 등)
(9) 금융비용의 비교 및 선택기준 (10) 통화 선택 (11) 담보 및 보증
(12) 거래금융기관의 선택 및 승인절차
4. 단기운영자금 조달하기
(1) 일반대(운영자금) (2) 기업종합통장대출 (3) 당좌차월 (4) 어음할인(상업어음할인)
(5) 기업구매자금대출 (6) 전자결제방식 매출ㆍ매입금융(B2B 금융상품)
(7) 기업어음(CP) 발행 (8) 전자단기사채 발행 (9) 수출입 관련 금융
5. 중ㆍ장기자금 조달하기- 간접금융
(1) 시설대 (2) Syndicated Loan (3) Project Finance (4) 리스(Lease)
6. 중ㆍ장기자금 조달하기 - 직접금융
(1) 직접금융시장의 기본적 개념 (2) 회사채 (3) 주식 발행
7. 중ㆍ장기자금 조달하기 - 자산유동화
8. 신용평가등급
7장 _ 여유자금의 운용
1. 자금운용의 기준
2. 투자금융상품의 종류
(1) MMF (2) MMDA (3) CMA (4) MMT (5) MMW (6) RP (7) 특정금전신탁
(8) 정기예금 (9) CD
8장 _ 외환거래와 환위험 관리
1. 외환거래
2. 외환시장
3. 환율
(1) 매입환율과 매도환율 (2) 매매기준율, 은행간환율 vs. 대고객환율
(3) 현물환율과 선물환율
4. 기업의 외환 매매
5. 환위험 및 관리절차와 방법
(1) 환율변동의 경제적 요인과 거래별 환위험 (2) 환위험 노출 측정 - 외환포지션
(3) 환위험 관리 - 내부적ㆍ외부적 관리방법 (4) 환위험 관리절차와 사례
9장 _ 재무보고서의 종류와 양식
1. 재무보고서의 구분과 종류
(1) 업무성격 또는 작성부서 기준 : 회계보고서 vs 자금보고서
(2) 의무공시 및 외부 제출 여부 : 외부공시보고서 vs 내부참고보고서
(3) 일정 시점과 일정 기간의 구분 : 정태보고서 vs 동태보고서
2. 보고체계와 양식
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