의사가 질병을 치유한다면 재무설계사는 고객의 재무상태 불균형을 치유한다고 말할 수 있다. 이 책은 파이낸셜 플래닝의 선진국인 미국 재무설계사들의 필독서로, 재무설계가 무엇인지 명쾌하게 정의하고 풍부한 사례를 들어 설명한다. 그래서 고객에게 종합적인 재무설계를 제공하고 싶은 재무설계사에게 시원한 해답을 제시해 준다. 특히 상품판매 접근방식에서 벗어나 고객 니드, 상황, 자원을 충분히 고려한 고객 위주의 종합재무설계를 제공하는 재무설계사에게 바이블과 같다. 재무설계에 관심이 있고 구체적인 사례를 배우려는 재무설계사에게 단계적이고 체계적인 방법론을 제시하는 책
“성공적인 재무설계사가 되는 지름길”
향후 10년간 최고의 직업 1위 재무설계사 가이드북

핵심 요약

의사가 질병을 치유한다면 재무설계사는 고객의 재무상태 불균형을 치유한다고 말할 수 있다. 이 책은 파?이낸셜 플래닝의 선진국인 미국 재무설계사들의 필독서로, 재무설계가 무엇인지 명쾌하게 정의하고 풍부한 사례를 들어 설명한다. 그래서 고객에게 종합적인 재무설계를 제공하고 싶은 재무설계사에게 시원한 해답을 제시해 준다. 특히 상품판매 접근방식에서 벗어나 고객 니드, 상황, 자원을 충분히 고려한 고객 위주의 종합재무설계를 제공하는 재무설계사에게 바이블과 같다. 재무설계에 관심이 있고 구체적인 사례를 배우려는 재무설계사에게 단계적이고 체계적인 방법론을 제시하는 책이다.

내용 소개

효과적으로 부를 관리하는 재무설계사들의 필독서!
2005년 미국 FAST COMPANY에서 미국노동성자료와 전문가의 설문조사를 통해 향후 5년간 최고의 직업으로 25개를 선정했다. 1위는 재무상담사(Personal Finance Adviser)였으며, 그 다음이 의사, 컴퓨터 소프트웨어 엔지니어 등의 순이었다. 2005년 미국 Inc.com의 향후 10년간 가장 유망한 사업 10개에도 재무설계 컨설팅이 당당히 선정되었다. 우리나라는 2000년 한국FP협회가 설립되어 재무설계에 대해 본격적으로 소개되어, 현재 파이낸셜 플래너인 AFPK?, CFP? 인증자가 약 1만 5,000명을 넘어섰다. 각 금융회사도 고객에게 재무설계를 서비스하기 위해 웰스매니지먼트나 프라이빗 뱅킹을 속속 선보이고 있다. 마치 미국의 30년 동안의 재무설계 역사를 10년 만에 압축해 따라갈 듯한 기세다. 많은 사람들은 풍족한 생활을 갈망하고, 살아가면서 재무적 문제를 제대로 관리하며, 다음 세대에게 부를 이전하기 위한 효과적인 전략을 세우고 싶어한다. 그러므로 앞으로도 재무설계와 관련한 많은 새로운 기회와 변화가 계속적으로 우리나라 시장에 소개·도입될 것이다. 그런 면에서 이러한 변화와 기회에 길라잡이의 역할을 톡톡히 해낼 책이 바로 「재무설계사를 위한 개인재무설계 컨설팅Ⅰ」이다.

풍부한 사례로 이론에서 실전까지 다룬 지침서!
이 책은 재무설계가 무엇인지 명쾌하게 정의하고 풍부한 사례를 들어 설명하고 있어, 고객에게 종합적인 재무설계를 제공하고 싶은 재무설계사에게 시원한 해답을 제시해 준다. 또한 재무설계사 자격증을 취득하고 재무설계업을 시작하기 위해서는 무엇을 어떻게 해야 하는지를 명확하게 보여준다. 그리고 사업으로서 재무설계업을 전반적인 분야에 걸쳐 풍부한 사례를 들어 조언한다. 그래서 사업주기에 따라 재무설계회사를 설립·영업·경영하는 방법에 대해 논리적·단계적으로 설명한다. 즉 개업에서 사업계획서 작성, 마케팅, 고객관리까지 신입 재무설계사가 반드시 해결해야 할 핵심 문제의 해결방법을 다룬다. 재무설계에 관심이 있고 구체적인 사례를 배우려는 재무설계사에게 단계적이고 체계적인 방법론을 제시하는 책이다.

재무설계사에 대한 새로운 정의가 돋보이는 책!
미래지향적인 재무설계사는 고객의 이익을 가장 먼저 생각한다. 즉 기존의 재무설계사가 오랫동안 기본적인 영업방식으로 삼았던 거래 위주의 방식에서 탈피해, 고객의 재무목표를 달성한 계획을 준비할 수 있다는 점을 설명한다. 이러한 방향전환으로 고객은 지금까지 인식하지 못한 중요한 사항을 이해하게 되고, 결과적으로 더 우수한 서비스를 제공받게 된다. 결국 고객과 재무설계사 모두에게 더 많은 이익을 가져다줄 것이다. 「재무설계사를 위한 개인재무설계 컨설팅Ⅰ」은 상품판매 접근방식에서 벗어나 고객 니드, 상황, 자원을 충분히 이해하는 고객관리 접근방식으로 변화를 추구하는 재무설계사를 대상으로 집필되었다. 그래서 재무설계 서비스는 단순히 고객의 투자 수익률만 고려하는 게 아님을 강조하면서 보험, 세금, 은퇴, 상속 등에 걸쳐 종합적인 재무설계 서비스를 제공하는 실제 방법론을 제시해 준다. 즉 서비스 기반이 한정된 재무설계사가 광범위한 재무설계 서비스 기반을 마련할 수 있도록 기본적인 방법을 제공한다. 또한 새롭게 변신하려는 재무상담사가 성공적으로 변신하는 데 도움을 준다. 그리고 재무설계사가 현재의 위치를 평가하고 재무목표를 달성하기 위해 어떤 방향으로 나아가야 할지를 보여준다.
이 책은 국내 모든 재무설계사에게 안내서 역할을 할 것이다. 지금도 밤늦게까지 도서관이나 사무실에서 FP자격증을 취득하기 위해 노력하는 수험생들, 자격취득 후 현업에서 재무설계의 저변확대를 위해 전념하고 있는 동료들에게 등대와 같은 역할을 할 수 있을 것이라 확신한다. 강용각, CFP, 대한생명 FA센터기획/지원 담당

성장하기 위한 가장 좋은 방법은 앞선 사람이 어떻게 하고 있는가를 살펴보는 것이다. 그런 면에서 이 책은 의미가 자못 크다. 재무설계의 본고장에서 CFP로서 성공한 저자는 이 책에서 재무설계의 본질을 설명하고, 사업으로서 재무설계업의 전반적인 분야에 걸쳐 경험과 조언을 담고 있기 때문이다. 현재 재무설계 서비스를 제공하고 있거나 큰 꿈을 가지고 미래를 준비하는 사람에게 많은 도움이 될 것이다. CFP로서 성공한다면 누구나 이렇게 훌륭한 책을 써보고 싶을 것이다. 김동희, CFP, 교보생명
이미 재무설계에 관한 여러 책을 펴내어 우리나라 재무설계업 발전에 크게 공헌한 역자의 또 다른 번역서를 보게 되어 매우 기쁘다. 이 책은 태동기에 있는 우리나라 재무설계 분야에서 시금석이 될 것이다. 재무설계사 자격증을 취득하고 재무설계업을 시작하기 위해서는 무엇을 어떻게 해야 하는지 명확하게 제시하고 있기 때문에 재무설계 서비스를 제공하려는 우리나라 재무설계사에게 필요한 지침서라고 생각한다.
김병헌, CFP, RFM, 조흥은행 압구정역 VIP센터 팀장

의사가 질병을 치유한다면 재무설계사는 고객의 재무상태의 불균형을 치유한다고 말할 수 있다. 이 책은 재무설계가 무엇인지 명쾌하게 정의하고 풍부한 사례를 들어 설명하고 있어, 고객에게 종합적인 재무설계를 제공하고 싶은 재무설계사에게 시원한 해답을 제시해 주고 있다. 재무설계에 관심을 가지고 구체적인 사례를 배우려는 재무설계사에게 단계적이고 체계적인 방법론을 제시하는 서적이 아닌가 싶다.
구재문, AFPK, AIG생명 대전 둔산지점

재무설계의 선진국인 미국 재무설계사들의 필독서를 만나게 되어 매우 기쁘게 생각한다. 특히 상품판매 접근방식에서 벗어나 고객 니드, 상황, 자원을 충분히 이해하는 고객관리 접근방식으로 변화를 추구하는 재무설계사를 대상으로 집필한 점이 마음에 든다. 우리나라 재무설계업의 발전에 크게 기여할 수 있는 길잡이라고 생각하여 금융업계 종사자와 동료들에게 일독을 권하고 싶다. 이진우, 우리은행 북가좌동 부지점장

흔히 재무설계사나 금융전문가는 자신의 전문 분야에 대한 풍부한 경험과 지식을 보유하고 있지만, 다른 재무설계 분야의 경험과 지식은 부족한 경향이 있다. 이 책은 재무설계 서비스는 단순히 고객의 투자 수익률만 고려하는 것이 아니라 보험, 세금, 은퇴, 상속 등에 걸쳐 종합적인 재무설계 서비스를 제공하는 실제 방법론을 제시해 주기 때문에 재무설계사 또는 재무설계에 관심이 있는 사람이라면 매우 유익한 정보를 얻을 수 있다.
양재영, CFP, 공인회계사

 

1장l 새로운 분야로서 재무설계
어떤 사람이 이 분야에 매력을 느끼는지 살펴보고, 향후 10년 동안 창출될 사업의 최신 동향을 설명하며, 재무설계의 기원에서부터 오늘날 변화된 모습까지 대강 훑어본다.

2장l 재무설계 직업의 기초
적합한 법인형태의 선택에서부터 조언자 발굴과 전문분야 선택에 이르기까지, 사업기반을 성공적으로 확립하는 데 필요한 10대 ‘필수과제’를 설명한다.

3장l 고객관리시스템 개발하기
재무설계사가 일단 사업형태를 설정하면 종합재무설계 프로그램을 쉽게 운영할 수 있는 검증시스템을 제시한다. 바로 PIPRIM이라는 고객관리시스템으로 철저한 고객컨설팅 서비스를 제공할 수 있고, 재무목표를 달성하기 위한 장기투자 과정에서 고객의 충성도를 높일 수 있다.

4장l 재무설계의 영역
다양한 재무설계 분야를 간략하게 설명하고, 각 분야에서 고객의 관심사와 이를 만족시키는 전략에 대해 상세하게 설명한다. 또한 대부분의 고객이 당면한 딜레마를 확인하고, 이런 문제점을 해석하는 방법과 고객의 취약점을 극복할 수 있는 전략도 제시한다.

5장l 법률준수와 법률문제
재무서비스에 영향을 미치는 여러 가지 엄격한 관련 법률 준수에 대해 설명한다.

6장l 영업기반 확립
사업계획서 작성에 필요한 모든 적합한 절차를 설명하고, 완전한 형태의 사업계획서 견본을 제시한다. 또한 재무설계사의 사업방침을 반영하는 보상체계를 마련하고 필요한 사업기반을 개발하는 방법에 대해서도 논의한다.

7장l 사업의 마케팅
재무설계 마케팅으로 눈을 돌려 사업가로서 확실히 알고 있어야 할 유용한 전략을 소개한다.

8장l 고객 의사소통 기법
효과적인 의사소통 전략을 통해 고객과 유대관계를 극대화할 수 있는 기법과 통찰력을 제시한다. 재무설계 과정중에 재무설계사가 고객의 희망과 니드를 정확히 이해하면 고객이 편안하게 느끼면서 함께 할 수 있는 전략을 세울 수 있으며, 결과적으로 최적의 서비스를 제공할 수 있게 된다.

9장l 자원과 훈련
안정적인 사업기반을 확립하고 다양한 분야에서 필요한 전문지식을 획득하는 데 도움이 되는 부수적인 정보를 설명한다.